又一券商APP因系统故障上热搜 券商IT与数字服务能力崛起 更随时面临考验

恰逢深圳因疫情按下“”暂停键，招商证券APP因系统故障也登上了热搜榜。事实上，近一两年券商APP宕机事件出现并不罕见，每次宕机事件出现，都会给同行敲一敲警钟。

今日午间收盘后，招商证券已正式回应称，问题是出在“成交回报处理延迟”，且经过加紧修复后，问题已有所缓解，系统其他功能正常。不过截至发稿前，“招商证券崩了”的微博话题仍然破了2700万阅读量。

“出现问题也是相对正常的，但灭火比修复更重要，考验应急处理能力。”一位资深行业人士谈到。另一券商网络金融人士也表示，券商在相关应急预案、系统测试、监控体系搭建等方面还应当加强。

值得关注的是，当前APP已成为券商数字化业务的核心载体，其安全性、稳定性、专业性、高效率等方方面面，也与券商数字服务能力密切绑定在一起。

正所谓“无监控、不运维”，构建一套完整的监控体系，能够最大程度的降低信息系统异常给业务造成的影响，提升运维效率和运维水平。这或许也是透过今日的单一个案，更为需要被行业所重视和思考的命题。

同时，近年来，证券期货业网络安全相关的文件陆续出台，也正把行业的网络安全保护工作，提升到了前所未有的高度。

招商证券APP系统出故障

3月14日早开盘后，招商证券APP被投资者反馈称服务器出现问题，不仅看不到历史委托/成交情况，客户反应称，出现的情况主要是“交易页面无法成交、挂单后无法撤单”。实际情况如何呢？

对此，招商证券于午间收盘后作出正式回应，第一是针对客户反馈的“无法成交”，公司称，集中交易系统所有交易委托都已实时传送至交易所系统，但是由于成交回报处理延迟，部分客户在客户端未及时收到成交回报信息。招商证券相关负责人进一步解释称，因系统故障影响了成交回报的报送，但并没有影响成交。

第二是关于撤单，对此公司表示，撤单交易确实受到影响，“给客户带来的不便，公司深感抱歉。目前公司正在加紧修复，问题已经有所缓解，系统其他功能正常”。

记者浏览新浪微博，截至发稿前，“招商证券崩了”话题的阅读量已突破2700万，讨论帖超3000条，其中充斥着网友针对系统故障的不满留言，以及对于系统恢复及时性的质疑。

不过一位券商网络金融人士表示，中后台系统的修复工作并没有大家普遍以为的简单，部分抢修动作还涉及相关系统的重启，而这在盘中的实现难度非常高。

上述一位资深行业人士还谈到，此次事件暴露出部分券商内部应急管理流程尚有欠缺。另外他谈到，从客户结构看，招商证券有大量来自微信的客户，“如果这些人交易不了，有些客户公司可能还难以取得联系，做好客户的联系是事件出现后一件重要工作，也考验各地营业部的应急反应。”他认为，针对全证券行业互联网客户的管理难题，或在接下来受到监管部门的关注，也是各券商接下来值得思考且也应当重视的命题。

此次事件反映出券商在相关应急预案方面还应当加强，“例如搭建双机热备服务器，实现多线路、分布式部署等。”上述人士还认为，信息技术团队在做系统测试时应当更加谨慎，尤其是压力测试等方面。

无监控、不运维，行业网络安全条例日益完善

诚然，近年来券商在数字化转型上面步调加快、程度加深，但透过今日这一突发个案，更应引起重视的是其背后不容忽视的基础建设短板。

“无监控、不运维”。监控系统是运维的基础，也是持续改善运维工作的重要数据来源。上交所《交易技术前沿》刊登的《证券公司信息系统监控管理实战分享》一文中谈到，构建一套完整的监控体系，能够最大程度的降低信息系统异常给业务造成的影响，提升运维效率和运维水平。

2013年，中国证监会发布《证券期货业信息系统运维管理规范》，明确指出“证券期货机构应采取监控措施，配备监控和报警工具，对影响信息系统正常运行的关键对象，包括机房环境、网络、通信线路、主机、存储、数据库、核心交易业务相关的应用系统、安全设备等进行监控。报警方式可包括声光、电话、短信、邮件等。”同时，对每种监控对象的监控内容、监控系统的日志保存、监控日志评估也进行了规范。

2020年，新修订的《证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法》中，对“较大事件”进行了定义，“证券公司、期货公司集中交易系统或者网上交易系统全部中断、部分中断，影响交易时间累计在5分钟以上的；第三方存管系统、融资融券系统全部或者部分停止运行，影响业务时间累计30分钟以上”。以此来看，故障的恢复时间直接决定了信息安全事件的级别，进而影响证券公司的分类评价评分情况。

近年来，《证券期货业网络安全等级保护基本要求》《证券期货业网络安全等级保护测评要求》《证券期货业网络安全等级保护工作指引(征求意见稿)》等相关文件陆续发布，足见监管机构对证券期货业网络安全的高度重视，以及对网络安全等级保护工作的积极推动和逐步细化。

不过，相关行业人士也提出，当前证券公司系统监控仍存在诸多痛点待解决。如监控项不全，存在监控盲区、缺少关键业务指标监控、缺少基于业务流向的监控展示；监控管理流程不完整，缺少对系统监控的全生命周期管理；监控系统繁多等。

券商数字化转型根基还不够稳固

从行业整体来看，当前数字化转型和建设已成为券商未来发展的全新战略高地，聚焦如何铺资源、建队伍、打基础，各家券商均在积极着手。尤其是移动端APP建设方面，据波士顿咨询统计，截至2021年，券商自营APP共计124个，占机构总数比例达95%，已在实质上成为券商开展数字化业务的核心载体。

整体而言，全行业对于数字化转型的观念意识初步构筑，但仍存在数字化根基不够稳固等问题。一位受访券商信息技术人士表示，主要体现在数据体系不完善、数仓等关键基础设施薄弱、系统架构灵活性欠缺等方面。

同时，波士顿咨询在《券商数字化转型破局之道》报告中指出，虽然近年来国内券商从未停止扩充科技人才队伍的步伐，但相比国际领先投行，科技人才建设水平仍有较大提升空间。当前，国内业务规模相对可观，且走在数字化转型前列的券商机构，其科技人才占比基本在10%-12%，而同期国际领先投行的这一比例基本维持在25%左右，差距仍然明显。

（文章来源：财联社）

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