事出投行业务 券商总经理被采取监管谈话 今年已连吃6张罚单 IPO进程蒙阴影？

因投行业务违规，信达证券近日连吃2张罚单，加上营业部执业风控相继暴露出问题，信达证券年内已累计收到6张罚单。

财联社记者注意到，4月14日及4月27日，北京证监局先后对信达证券以及该公司时任直接分管投行业务的高级管理人员、公司总经理祝瑞敏，分别采取责令改正以及监管谈话的行政监管措施。

北京证监局表示，经查，该公司在开展ABS业务过程中未建立有效的约束制衡机制，在开展环节违规，风险管理缺位，部分项目存续期信息披露不完整。此外，该公司投行业务合规人员配备不足、薪酬管理不健全，投行业务内部控制有效性不足，对同类业务未执行统一标准，合规检查和利益冲突审查不规范。

不难发现，两张罚单同出一事，即公司ABS业务存在违规，由此暴露出投行业务存疏漏，但罚单出具时间并不在一起，而是间隔近半个月，可见这是监管的一次“追责”，也体现了重视程度。

财联社记者注意到，除投行业务被罚，信达证券还有更多风控问题暴露在营业部及人员管理上。今年1月及4月份，信达证券两家营业部及其相关责任人分别被安徽证监局及辽宁证监局采取监管措施，罚单数量共达4张。其中，对辽宁营业部的罚单出具日期就在投行业务总经理被罚不久前。

6张罚单在手，且还都是双罚，对于IPO正迎来新进展的信达证券而言，影响不容忽视。有业界人士认为，这是督促该券商进一步自检自查，提高风控水平的好机会，可倒逼公司提升业务能力。在最新IPO招股书中，财联社记者看到，信达证券提到公司募资用途之一就是加大合规风控的投入，保障公司合规与风险管理规范、有效等。

就在2020年12月31日，证监会披露了信达证券预披露申报稿，该公司拟在上交所主板上市，2021年4月23日，证监会披露了信达证券预披露更新的申报稿。

年内罚单增至6张

在今年4月， 信达证券共收到了4张罚单，是当月为数不多罚单收得较多的券商，其他被罚券商还有招商证券、首创证券、广发证券、东海证券、国海证券、开源证券以及华西证券。

针对上述公示的投行业务罚单，北京证监局表示，祝瑞敏作为时任直接分管投行业务的高管，同时为信达证券总经理，对公司上述违规行为负有直接责任和管理责任。北京证监局进一步要求信达证券采取切实有效的整改措施，提升投行业务内部控制有效性，加强ABS业务审核，强化合规风险管控，实现合规稳健发展。

4月21日，也即公司投行总经理被罚前一周，信达证券阜新解放大街证券营业部刚被辽宁证监局采取出具警示函的行政监管措施，罚单日期极为接近。辽宁证监局指出，阜新解放大街证券营业部存在对客户在电话回访中反映理财经理承诺收益的违规线索，未及时予以核查处理；在客户回访中存在工作人员诱导客户回答问题、未完整保存回访录音情况等问题。此外，该营业部原工作人员张瑛辉在任职期间，存在替客户办理证券交易的行为。因而，张瑛辉采取出具警示函的行政监管措施。

财联社记者注意到，就在今年1月12日，同上述营业部的情况相似，信达证券蚌埠淮河路证券营业部及该营业部负责人也被安徽证监局采取相应监管措施。安徽证监局表示，经查，该营业部存在2014年至2015年期间违规销售金融产品和对员工执业行为缺乏有效约束等问题。时任该营业部负责人的姚佐根被采取出具警示函的行政监管措施。值得一提的是，这是安徽证监局今年开出的首张券商罚单。

IPO进程一年多

距离证监会发布信达证券预披露更新的申报稿已经过去一年之久，信达证券IPO仍在爬坡途中。财联社记者注意到，信达证券已披露了公司2021年业绩，实现营业收入38.03亿元，同比增长20.27%，净利润11.72亿元，同比增长42.95%，增速不输行业。不过投行业务在2021年收入却同比下滑约19%，表现欠佳。

根据中证协最新披露的2020年证券公司经营业绩情况排名，信达证券去年总资产为416亿元，在行业中排名第46；净资产为109亿元，排名47；营收为24亿元，排名第43；净利为8亿元，排名第39。

财联社记者注意到，2019年至2020年，信达证券实现营业收入分别为22.23亿元、31.62亿元，净利润分别为2.10亿元和8.20亿元，业绩稳步提升。2021年，除了投行业务收入下滑，作为公司第一大业务，与营业部紧密相连的经纪业务，该公司取得了不错成绩，实现营业收入16.85亿元，同比增长2.75%。

（文章来源：财联社）

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