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券商系统频宕机 投资者保护底线要守住

2022-05-17 09:04:54   来源:财联社

5月16日上午股市交易期间,招商、华西两家券商交易系统宕机被用户投诉,因当日股市成交量并不大且近期券商交易系统问题频出,引发业内广泛关注。

这不是一个新问题,根据投保基金5月15日发布的《证券公司投资者保护状况评价报告(2022)》,2021年度因交易系统稳定性问题被投诉的证券公司有79家。这次出问题的招商证券,就在两个月前出现交易系统故障,还被深圳证监局认定为网络安全事件,称其存在变更管理不完善,应急处置不及时、不到位等问题,并决定对招商证券采取责令改正的行政监管措施。

券商系统为何频频宕机?从过往案例看,瞬时流量过大和技术人员的操作失误出现偏多。如2015年牛市高潮时,沪深两市一天的交易量超过两万亿,当时就有数家券商交易系统出现短暂宕机。至于技术人员的疏忽,去年5月首创证券发生集中交易系统部分中断,影响交易时间合计约20分钟,事后发现有关人员在应急处置过程中删除相关日志及数据库信息,且未进行备份。

应该讲,这些问题均有解决之道。瞬间流量过大冲击系统稳定,可通过系统的扩容与更新来解决,2015年牛市期间股市成交量过大导致多次过载宕机事件后,系统容量不足得到券商的重视,相关系统故障此后也很少发生。至于技术人员的疏忽,则主要是个内部管理问题,只有加大网络安全事故惩治、设置主备岗等举措来优化内部管理,才能全力避免相关事件发生。

对券商而言,交易系统稳定性不佳不只是技术层面的问题。交易系统是券商与客户互动的主界面,这一入口问题频发直接影响公司声誉。这应该引起各家券商的高度重视,并采取实际行动改正。

券商系统频繁宕机,首先关系到投资者权益保护。因为交易系统一旦出现故障,投资者的正常交易就不能进行。而从交易佣金角度去看,投资者在证券公司开户交易,后者提供服务并收取佣金。因此不管是何种原因,券商均有义务防止系统在交易时段宕机,保障投资者能够正常交易,这是底线也是最基本的要求。

其次,此类问题频发也从反映出不少券商信息化转型投入不够,或者内部信息安全管理机制存在重大漏洞,这是值得警醒的。券商APP端交易已经成为信息化时代的绝对主流。然而数据显示,近年券商信息技术投入逐年增加,但与银行相比,投入的整体规模仍有较大进步空间。一些案例更显示,不少券商在内部信息安全管理机制上是不严谨的。

最后在制度层面,相应的处罚和投资者的索赔不能再高高举起又轻轻放下。目前看,此类问题事后主要是当地证监局出一个情况通报,少有实质性处罚;后者则因举证因果关系困难,投资者维权并不容易。未来,这两个问题都应该有所改观,只有加大对券商系统故障涉及网络安全事件的打击力度,才能让犯错者付出代价遏制再犯。

(文章来源:财联社)

标签: 交易系统 交易期间 证券公司

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