汇丰智慧供应链再破圈 共赢新时代

“着力提升产业链供应链韧性和安全水平，推动经济实现质的有效提升和量的合理增长”二十大报告明确指出了供应链发展的目标。汇丰中国积极推动智慧供应链发展，满足多元化、复杂化、分布式、网络化和精益化的新需求，将数字化金融落到实处，小至一张可分拆400多次的凭证，远至内蒙古土豆种植区的春播，都获益于其数字化智慧供应链的大力发展。

袁家强

汇丰中国环球贸易及

(资料图)

融资业务部董事总经理

“

汇丰的全链条、智慧化、可持续的供应链融资模式，不仅能为核心企业打造更具竞争力和韧性的供应链，更可以灵活精准地支持中小企业，为高效普惠金融做出贡献，同时也可以通过技术手段来把握风险。

”

共赢互生

有韧性的供应链生态

“一张6000万的云信被流转了8级，拆分了400多次，触及200多家供应商，后面来融资的几乎全是中小微企业”，中企云链华东区总经理刘玉杰表示。

2022年11月11日，汇丰银行与中企云链完成基于金融服务3.0的系统直连，并落地首笔基于区块链的云信融资放款，成为首家通过金融服务3.0推广普惠金融业务的外资银行。

据介绍，中企云链的云信是通过技术手段创造的一个可拆分，可流转，可融资，不可篡改不可撤销的电子确权凭证，云链可以使繁琐的供应链融资变成今天批量、快捷的金融产品。作为一家央国企混合所有制企业，中企云链依托先进的科技创新能力与市场运营能力，打造了企业确权产品、资本市场产品、金融科技产品及企业服务产品。

助力实体经济发展是中企云链始终不变的初心。中企云链通过科学管理上下游中小企业的、资金流、物流和信息流，为供应链链属企业提供更快速度、更准措施、更高质量的供应链金融服务。

刘玉杰进一步称，用科技平台做供应链金融，是一个多赢的结果，以汇丰银行为例，目前仅上海地区就已经联合开拓了十家左右的核心企业，几百家供应商，而且都获得了良好的口碑。实现供应链多元化，分散化和区域化，会是未来全球供应链调整的主要方向。袁家强也表示，借助智慧供应链生态圈，汇丰和中企云链通过实际行动帮助中小微企业，推进普惠金融，使得各个层级的供应商能够及时地获得资金支持。

汇丰也将继续携手中企云链等知名金融科技公司，壮大充实产融生态圈，以数字供应链为抓手，实现生态圈的共赢互生。

精耕细作

有温度的供应链金融

成立于2008年的内蒙古坤元太和农业科技有限公司（下称“坤元太和”）一直致力于优质马铃薯的种植和种薯的研发，与全球知名的食品供应商麦肯食品也是合作伙伴。

农业，无疑是对气温最敏感的行业之一，看似皮实的土豆，由于“靠天吃饭”的特殊性，供应链极易受到天气影响。同时，每年春耕前，购买种子、化肥等的大量资金投入，往往只能到年末收回货款时才能实现回笼。从播种到收获，过程中的各种不可控因素与资金压力一直制约着种植规模的扩大和发展。坤元太和的生产和资金流也同样备受考验。

汇丰的无抵押贷款融资就帮上了大忙。汇丰与麦肯食品合作为多地土豆种植农户企业提供无抵押贷款融资，帮助农户在2021年春种前期获得了融资的支持。

不仅如此，汇丰的援助还十分具有人情味。“汇丰的客户经理十分尽职尽责。额度批复后，他十分关心我们的备料以及耕种进度，确保了我们一直能在有需要的时候获得银行的资金支持。”坤元太和创始人宋翠玲说道。即使今年春天北方遇到了疫情，银行也没有耽误放款，也帮助我们可以按时完成春耕。

宋翠玲称，不同于多数的银行贷款授信高度依赖于抵押物，汇丰基于和麦肯之间的真实交易记录和坤元太和的信用表现，就授予了无抵押贷款额度，极大地简化了贷款申请流程。

汇丰智慧供应链的应用，在现有传统信贷审批的基础上，通过分析贸易生态系统大数据来把控贸易履约风险，赋能信贷审批，提高了信贷审批的时效性和精准度，也实现了对农村经济和普惠金融的支持。

作为全球领先的国际贸易银行，供应链金融一直以来是汇丰服务贸易客户生态圈的战略发展重点，基于十几年来供应链金融优质服务和坚实客户基础，汇丰中国继续精耕细作，结合经济时势和广大供应商的需求和痛点，在供应链金融服务领域不断进行突破和创新尝试，力图推出更好的整体解决方案。

低碳转型

有决心的绿色供应链理念

在“双碳”背景下，不仅是能源企业，每一家企业的环境责任都在被更加量化和显化，ESG（环境、社会和公司治理）已经成为主流的共识。

汇丰《亚洲供应链：迈入新时代》指出，在本次调研中，超过88%的受访企业表示，将在五年内实现环保政策到位；54%的跨国企业已开始执行框架，而这一比例在本土和区域性企业中仅为19%。这表明跨国企业已经成为环保领域的先行者。

汇丰作为一家支持低碳经济转型的金融机构，一直在努力倡导和推行绿色金融。早在2020年，汇丰就率先引入国际专业认证评估机构的SGS，对企业客户的固定资产贷款项目进行环境绩效评估根据碳减排量每年获得一定比例的财务激励。

近日，汇丰香港还与SGS签署合作协议，双方就促进企业低碳转型将开展一系列推广活动，助力企业加速其可持续发展进程，实现ESG雄心。

此外，汇丰还专门成立了绿色金融委员会，推出了一系列的绿色金融产品。具体来看，在贸易融资方面，布局可持续金融解决方案，对符合要求的贸易活动提供支持，如在绿色环保、清洁能源、污染防治、自然资源保护等可持续贸易活动；在贸易产品方面，为客户提供涵盖贸易贷款，应收账款融资、进出口融资、票据贴现、以及银行承兑汇票承兑等融资型和非融资型可持续产品服务，满足客户在贸易上下游各环节的可持续产品需求。

值得一提的是，知名财经杂志《财资》公布了2022年度Triple A财资、贸易、可持续供应链及风险管理大奖的获奖名单。其中，汇丰中国荣获了“最佳数字化贸易融资解决方案”和“最佳ESG（环境、社会及公司治理）供应链解决方案”区域奖项。

净零战略是汇丰集团四大战略支柱之一，汇丰支持中国向净零经济转型，助力客户绿色低碳转型以及提供气候创新解决方案等路径，为中国“双碳”目标的达成做出贡献。

展望未来， 汇丰专业的交易银行服务团队致力于开发更创新的数字工具及金融解决方案，在中国坚持高水平对外开放、加快构建新发展格局的背景下，汇丰将继续发挥好“桥接东西”的作用，全力协助海外企业把握中国机遇、支持中国企业开拓全球市场。

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